導語：對已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩(wěn)妥的配合有關部門做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認、集資款清退和維穩(wěn)等工作。

為進一步強化風險意識，提高監(jiān)管工作的針對性和有效性，甘肅省工信委日前向各市州下發(fā)《關于落實全省防范化解非法集資風險工作會議精神及開展融資擔保機構非法集資風險排查活動的通知》（下稱《通知》），針對近期非法集資案件頻發(fā)的問題，要求扎實推進目前正在開展的融資擔保機構打非專項行動及風險排查工作，3月15日前對在第一階段打非專項行動及風險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室將組織相關責任單位組成聯(lián)合檢查組，對非法集資風險排查工作進行專項抽查。

全省落實風險防范“零報告”制

《通知》指出，各市州工信委要進一步強化屬地監(jiān)管責任，加強日常監(jiān)管，落實主體監(jiān)管責任；進一步建立完善制度規(guī)范，健全工作機制，認真履行防范、監(jiān)測、預警和監(jiān)管責任；建立健全融資擔保業(yè)打擊和處置非法集資工作機制，做好監(jiān)測預警、案件查處、處置善后、宣傳教育、維護穩(wěn)定等各方面工作；著重落實好風險防范“零報告”制度、廣告發(fā)布審查制度，突出工作的前瞻性、預見性。對融資擔保機構涉嫌非法集資、變相非法集資、吸收公眾存款、金融詐騙等涉嫌犯罪行為的，要及時移交公安部門依法查處。對社會影響大，性質惡劣的案件要及時依法處置，保護群眾合法權益，維護社會穩(wěn)定。

工作中，要正確區(qū)分、處理非法集資與民間借貸行為，防止民事行為刑事化處理。對發(fā)現(xiàn)融資擔保機構涉嫌非法集資的，要區(qū)別施策：對有資金鏈斷裂和人員逃匿、資產(chǎn)轉移風險的，立即移送公安部門采取必要控制措施，并及時調查、協(xié)調處理；對吸收資金規(guī)模不大、情節(jié)輕微的會同有關職能部門快速整頓、查處；對吸收資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，能夠及時清退的，依法妥善處理；對主觀惡性較大、影響惡劣、危害較嚴重的，嚴厲查處，不得推諉、袒護。同時要落實重大風險事件報告制度，確保信息暢通，措施聯(lián)動，提前工作，形成合力。

排查主要圍繞6個重點進行

據(jù)悉，此次風險大排查主要圍繞以下6個方面進行：開展民間借貸擔保業(yè)務等非銀行融資擔保的融資擔保機構；存在關聯(lián)擔保、賬外經(jīng)營等違規(guī)行為的融資擔保機構；未經(jīng)批準轉讓股權或租賃經(jīng)營許可證的融資擔保機構；違規(guī)開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務；違規(guī)、超范圍經(jīng)營或開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務的融資擔保機構；以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

不打招呼直奔現(xiàn)場突擊檢查

《通知》要求，各級工信部門要守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線，結合融資擔保機構年度審計工作，迅速對轄內融資擔保機構進行全面系統(tǒng)的排查，確保實效；排查采取不定時間、不打招呼、直奔現(xiàn)場、突擊檢查的方式，注意運用外圍走訪調查與暗訪等形式；特別要注意對大額及可疑資金交易的排查。做好重要證據(jù)的取證工作，確保問題認定事實清楚、依據(jù)充分、定性準確；準確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質問題，對排查出的風險線索予以分類處置，根據(jù)不同程度，給予警告、限期整改、停業(yè)整頓、罰款、清退出市場等處理，構成犯罪的要及時移交司法機關處理，嚴厲打擊非法集資等違法行為。對已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩(wěn)妥的配合有關部門做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認、集資款清退和維穩(wěn)等工作。